CGP : les nouveaux enjeux de la communication – interview de Denis Carletti et Yoann Moulin
Ils partagent également leur vision des enjeux liés à la communication des cabinets CGP et à l’importance de la proximité et de l’accompagnement pour soutenir durablement leur croissance.
Responsable national MMA Expertise Patrimoine
Directeur Commercial des réseaux Vie Covéa
Sources :
- APRÉDIA
- Interview extraite de l’étude « CGP : les nouveaux enjeux de la communication »
Quels résultats avez-vous enregistrés au premier semestre 2026 ?
Denis CARLETTI :
Le premier semestre 2026 confirme la solidité et la cohérence de notre modèle.
Nous avons en effet réalisé un très bon début d’année avec une collecte brute en progression et conforme à l’évolution du marché. Cette performance s’explique par le succès de nos solutions financières de qualité ainsi que par la forte mobilisation de notre réseau dès le début de l’année. Et je tiens d’ailleurs à remercier l’ensemble de nos partenaires pour leur confiance.
Notre dynamique commerciale illustre deux éléments clés : d’une part, la pertinence de notre proposition de valeur reposant sur une offre simple et lisible, la proximité avec nos partenaires et une qualité de service élevée ; d’autre part, la capacité de nos partenaires à s’approprier et à déployer efficacement nos solutions simples, pédagogiques et alignées avec notre ADN.
De manière plus générale, quelle est la trajectoire de MMA EP ?
Yoann MOULIN :
Notre trajectoire est claire et assumée : croître au rythme du marché afin de préserver nos parts, tout en restant fidèles à notre identité.
Nous revendiquons un positionnement prioritairement orienté vers le segment des courtiers mass affluent, œuvrant sur la clientèle patrimoniale, segment sur lequel notre proposition de valeur s’exprime de manière très naturelle : une relation de long terme, une forte qualité de service et une grande proximité.
Par ailleurs, nous collaborons avec des courtiers patrimoniaux et des courtiers grands comptes qui s’inscrivent durablement aux côtés de MMA EP. Cette relation dans le temps repose sur la pertinence de nos standards d’offre et de service, auxquels ils adhèrent pleinement, ainsi que sur le respect de nos exigences de conformité.
Notre fil conducteur demeure inchangé : simplicité, lisibilité, qualité des solutions financières en architecture ouverte, et une présence terrain concrète et régulière.
Quelles sont les innovations produits et services proposées aux CGP en 2026 ?
Denis CARLETTI :
En 2026, nos innovations s’articulent autour de trois axes structurants : la diversification, la pédagogie et la fluidité opérationnelle.
Sur le plan de l’offre, nous continuons à enrichir notre gamme d’unités de compte, notamment par l’intégration d’un fonds ELTIF (fonds européens d’investissement de long terme) afin de faciliter l’accès à des investissements de long terme et de renforcer la diversification des allocations. De nouveaux supports d’investissement viennent également compléter cette dynamique.
Nous continuons par ailleurs à développer des solutions lisibles et protectrices, en particulier des supports à formule, conçus pour répondre aux besoins de sécurisation exprimés par les épargnants dans des marchés plus chahutés.
Enfin, côté services, nous renforçons significativement l’accompagnement de nos partenaires sur les exigences réglementaires. Un dispositif dédié à la LCB-FT _ simplification des démarches, clarification des attentes et supports spécifiques_ vise à fluidifier la relation et à sécuriser les opérations.
Quels sont les impacts de l’accentuation des conflits géopolitiques sur l’épargne et l’activité des CGP ? Quelles sont vos recommandations ?
Yoann MOULIN :
L’extension des tensions géopolitiques produit déjà trois effets très clairs : une volatilité accrue des marchés, une hausse de l’aversion au risque chez certains épargnants et une demande renforcée de lisibilité.
Dans ce contexte, le rôle du CGP est plus que jamais central : faire preuve de pédagogie, réinscrire les décisions dans un horizon de long terme, veiller à la cohérence entre allocations et profils de risque.
Notre recommandation est simple et volontairement pragmatique : revenir aux fondamentaux, c’est-à-dire la diversification, l’horizon d’investissement, l’adéquation au profil de risque. C’est précisément l’ADN de notre stratégie : privilégier des offres simples et lisibles, une sélection exigeante des supports et une approche protectrice du client.
Chez MMA EP, comment se traduit concrètement la proximité avec les CGP et les courtiers ?
Denis CARLETTI :
Chez MMA EP, la proximité n’est pas un slogan, c’est une véritable organisation.
Notre modèle repose sur un maillage territorial complet, animé par un binôme Chargé de Relations Partenaires / Inspecteurs, largement reconnu par les partenaires comme un facteur différenciant.
Cette proximité se traduit également par la stabilité des interlocuteurs, une forte exigence de qualité de service et une capacité à inscrire la relation dans la durée.
Enfin, l’animation du réseau est structurée et pilotée autour d’événements et de contenus dédiés ainsi que par une présence active sur les grands rendez-vous professionnels, notamment les salons, portée directement par les équipes MMA EP.
Considérez-vous que la communication est un levier de croissance pour les cabinets CGP ? Si oui, les accompagnez-vous ?
Yoann MOULIN :
La communication constitue un véritable levier de croissance. Dans le domaine patrimonial, un cabinet capable de présenter clairement sa démarche — en alliant pédagogie, transparence et posture de conseil — renforce la confiance de ses clients et s’inscrit dans une différenciation durable.
Cette communication est de plus en plus maîtrisée, bien qu’elle demeure encore hétérogène. Certains cabinets adoptent une approche structurée, avec des contenus réguliers, des newsletters ou une présence active sur les réseaux sociaux, tandis que d’autres privilégient une relation plus interpersonnelle.
Notre rôle est d’accompagner sans dénaturer l’identité des cabinets : mettre à disposition des supports réutilisables, faciliter la pédagogie client et proposer des formats adaptables. Concrètement, cela passe par une bibliothèque d’emailings clients pour relayer des campagnes, ou par des contenus comme le magazine Signature Patrimoine, que les CGP peuvent s’approprier.
Les webinaires s’inscrivent également dans cette logique de pédagogie et de valorisation de l’expertise.
Quelles sont vos actions, vos atouts mais aussi vos contraintes en matière de communication auprès des CGP ?
Yoann MOULIN :
Nos atouts sont clairement différenciants :
· Un extranet massivement utilisé et très bien évalué par les partenaires contribuant fortement à la fluidité de la relation ;
· Une capacité à faire vivre des contenus et des temps forts : magazine, relations presse, communication institutionnelle, présence sur les grands salons professionnels dont Patrimonia ;
· Une équipe commerciale de proximité, composée d’inspecteurs et de chargés de relations partenaires, qui s’appuie sur son ancrage régional pour garantir une relation de qualité, durable et réactive avec les CGP ;
· Enfin, une ligne éditoriale cohérente avec l’ADN MMA EP : simplicité, lisibilité, proximité et relation durable.
Quels sont vos objectifs pour le second semestre 2026 ? Que souhaitez-vous apporter à vos partenaires CGP ?
Denis CARLETTI :
Pour le second semestre 2026, nos objectifs se résument en deux mots : continuité et accélération.
Continuité, car notre cap reste inchangé : viser une croissance alignée au marché, portée par la qualité de notre offre et notre proximité terrain.
Accélération, car nous poursuivrons le déploiement opérationnel de notre plan d’action, en interne comme auprès de nos courtiers partenaires, pour transformer durablement notre stratégie en résultats.
Côté actualité, nous serons fortement mobilisés sur les grands temps forts, notamment Patrimonia Lyon en septembre, la Journée des Femmes du Patrimoine en novembre. Nous poursuivrons également une production régulière de contenus dédiés à la pédagogie client.
Notre engagement pour nos partenaires CGP : de la lisibilité, des solutions robustes, un accompagnement de proximité et un cadre opérationnel et réglementaire sécurisant pour leur activité comme pour leurs clients.
